naudingi straipsniai

Kaip aš galiu pradėti investuoti į akcijų rinką?

Gerb. Goldavelez.com,

Per daugelį metų sukaupiau nemažą santaupų sumą ir esu pasirengusi pradėti dalį jos investuoti. Aš girdėjau, kad turėčiau ką nors pateikti į akcijų rinką, bet aš tikrai žinau, kaip ieškoti įmonės simbolio. Kaip pradėti investuoti? Ką aš turiu žinoti?

Pagarbiai

Pasiklydę mainai

Gerb.

Jūs jau padarėte gerą žingsnį, paklausdami pirmojo. Nors tikrai įmanoma (net lengva) užsidirbti pinigų investuojant į vertybinių popierių rinką, taip pat įmanoma prarasti labai greitai, jei nežinote, ką darote. Prieš imdamiesi kokių nors veiksmų, pasidairykite ir palaukite, kol būsite pasirengę pasinerti. Kaip sako Warrenas Buffettas, investuoti nereikia. T. y., Už nesukimą nėra jokios baudos.

Kai kurie ankstyvieji investuotojai taip pat gali nenorėti tiesiogiai investuoti į akcijas. Galite nusipirkti investicinių fondų ar ETF akcijas, kurios iš esmės yra valdomos pinigų grupės, kai kita įmonė investuoja į įvairiausias akcijas, o jūs gaunate dalį grąžos. Mes grįšime prie to, bet pirmiausia peržvelkime pagrindus, kaip veikia atskiros akcijos ir kaip jūs gaunate savo investicijų grąžą.

Sužinokite keletą pagrindinių terminų

Daugelis žmonių žino akcijų kainą. Investuotojai ir analitikai kalba apie įmonės kainos augimą arba mažėjimą rinkoje tam tikrą dieną. Tačiau, neatsižvelgiant į kontekstą, akcijų kaina suteikia labai mažai informacijos apie įmonės sveikatą ar vertę. Norėdami tikrai suprasti, kaip gerai veikia atsargos, turite atsižvelgti į įvairius veiksnius. Tam mums reikia apibrėžimų.

Neapmokėtos akcijos - tai bendras bendrovės akcijų skaičius, kurį turi visi jos investuotojai. Šis skaičius naudojamas apskaičiuojant kitą pagrindinę metriką, pvz., „Pelno vienai akcijai“ ir kainos bei pajamų santykį.

Dividendai - Kai įmonė pasiekia tam tikrą stabilumo ir pelningumo lygį, ji gali pasirinkti pradėti mokėti dividendus. Augimo laikotarpiu pelnas paprastai yra reinvestuojamas į įmonę, kad ji galėtų daugiau augti (tai naudinga ir investuotojams), tačiau stabilizavusis augimas, įmonė gali pasirinkti mokėti dividendus akcininkams. Tada akcininkai gali pasirinkti reinvestuoti tuos dividendus, kad gautų dar daugiau akcijų.

Pelnas vienai akcijai - tai pinigų suma, kurią įmonė uždirba vienai akcijų daliai. Jis apskaičiuojamas kaip bendrovės grynosios pajamos, atėmus privilegijuotųjų akcijų dividendus, padalytas iš vidutinių apyvartoje esančių akcijų. Taigi, jei įmonė uždirba 50 mln. USD ir liko 18 mln. Akcijų, tada vienos akcijos vertė yra 2, 78 USD.

Rinkos kapitalizacija - Rinkos viršutinė riba yra dabartinė akcijų kaina, padauginta iš visų neapmokėtų akcijų. Tai suteikia bendrą idėją apie įmonės dydį. Nors absoliučios įmonės vertės nustatymas yra šiek tiek sudėtingesnis nei vien tik rinkos vertės nustatymas, tačiau atliekant pagrindinius tyrimus, palyginę dviejų bendrovių viršutinę rinkos ribą galite geriau suprasti, kokia yra akcijų kaina.

Kainos ir pajamų santykis - Paprasčiau tariant, kaina ir uždarbis (arba „P / E“) yra dabartinė bendrovės akcijų kaina, padalyta iš jos EPS. Ši suma parodys, ką investuotojai nori mokėti už uždarbį doleriais. Jis taip pat gali būti naudojamas kaip metrika, siekiant nustatyti, kiek įmonė yra per didelė ar neįvertinta.

Kaip pasirinkti įmonę (ar įmones, jei esate protingas)

Gerai, kad dabar jūs esate bent truputį labiau pasirengęs sutvarkyti finansinių žodžių, kurie skraido ant jūsų, sukrėtimą. Vis dėlto tai vis tiek nepadeda apsispręsti dėl įmonės, į kurią norite investuoti. Ko turėtum net ieškoti?

Kai pasirenkate, į kurias akcijas investuoti, dauguma strategijų gali būti suskirstytos į vieną iš dviejų kategorijų (o idealus investuotojas turės tiek savo portfelyje): augimo atsargas ir dividendų atsargas.

Augimo atsargos:

Pagrindinė augimo atsargos idėja yra ta, kad norite ją nusipirkti tada, kai ji nėra daug verta, ir tada parduoti, kai verta daug („pirkti mažai, parduoti aukštai“). Yra tikimybė, kad tai yra tokios akcijų rūšys, apie kurias girdėjote, kai žmonės kalbėjo apie akcijų pirkimą ar pardavimą, nes jos yra įdomiausios ir mato daugiausiai per dieną, kas ketvirtį ar per metus. Kaip sako „eHow“:

Investicijų į augimo vertybinius popierius strategija bando surasti įmones, kurios jau greitai auga, ir tikimasi, kad artimiausioje ateityje tai tęs. Investuotojams, norintiems išnaudoti šį impulsą, spartus augimas reiškia greitą ir nuolatinį akcijų kainos padidėjimą, o tai lemia greitesnį turto kaupimą.

Apskritai augimo atsargos nėra bloga idėja. Jei būtumėte investavę į, tarkime, „Netflix“ (NFLX) maždaug tuo metu 2009 m., Būtumėte matę, kad jūsų investicijos padidėtų 660%. Tuomet įdėję 100 USD, dabar turėsite 660 USD. Neblogai nieko neveikiant trejus metus (ir tai apima didelę kritimą 2011–2012 m., Po viso kainų padidėjimo / „Qwikster“ išbandymo, bet mes prie to grįšime). Štai ko investuotojai tikisi rinkdamiesi augimo atsargas: įmones, kurios turi galimybių plėstis, augti ir teikia savo investicijų grąžą vien tik pagal įmonės vertę.

Augimo atsargos taip pat gali būti nepastoviausios. Kai išgirsti apie tai, kad kažkas praranda visus savo pinigus žaisdamas akcijų rinkoje, paprastai dėl to, kad jie per daug investuoja į rizikingą bendrovę. Tai įvyko daug per „dotcom“ burbulą, tačiau tai tęsiasi ir šiandien. Pavyzdžiui, „Groupon“ pradėjo pardavinėti akcijas visuomenei 2011 m. Lapkričio mėn., Nuo 20 USD už akciją. Per keturis mėnesius paskutinį kartą ji nukrito žemiau šios kainos ir dar turi pakilti virš 20 USD. Šiuo metu jo EPS yra -0, 15, tai reiškia, kad įmonė praranda pinigus vienai akcijai. Beprotiškas skubėjimas pirkti „Groupon“ anksčiau nei akcijos galėjo įrodyti save rinkoje, galiausiai pasirodė esąs blogas statymas ankstyviesiems investuotojams.

Laimei, bendros įmonės vertės augimas nėra vienintelis būdas užsidirbti pinigų.

Dividendų atsargos

Saugesnis būdas užsidirbti pinigų iš akcijų yra investuoti į įmonę, kuri moka dividendus. Kai kurios įmonės augimo prasme pasiekė savo aukštikalnes. Laikui bėgant gali šiek tiek padidėti, tačiau tikrieji šių akcijų pranašumai yra jų stabilumas ir dividendai. Tikriausiai galite patikėti, kad „McDonald's“ netrukus neišeis iš verslo. Kadangi įmonė uždirba pakankamai pinigų reinvestuoti ir dar turi likusių lėšų, ji moka dividendus. Kitaip tariant, įmonė moka jums pinigus už tai, kad esate investuotojas. „Investopedia“ paaiškina pranašumus:

Kadangi daugeliui dividendų mokančių atsargų rizika yra mažesnė, šios akcijos yra patraukli investicija tiek jaunesniems žmonėms, ieškantiems būdo, kaip užsidirbti pajamų per ilgą laikotarpį, tiek žmonėms, kurie artėja prie pensijos - ar išeina į pensiją - kurie nori išeiti į pensiją. pajamos.

Dar kartą pasinaudodami „McDonald's“, tarkime, kad 2006 m. Kovo 31 d. Nusipirkote 10 000 USD vertės MCD (arba apie 291, 03 akcijų). Vien tik dividendais įmonė nuo to laiko būtų sumokėjusi jums maždaug 4600 USD (darant prielaidą, kad nebus investuojama į dividendus, į kuriuos pateksime per sekundę). Tai yra ne tik akcijų vertė, kuri rugsėjo 20 d. Būtų verta maždaug 28 200 USD. Jei augimas būtų vienintelis jūsų veiksnys, jūsų investicijos per septynis su puse metų būtų padidėjusios tik 182%. Įskaitant dividendus, jūs jau artėsite prie 329% padidėjimo.

Žinoma, šie skaičiai nevisiškai atspindi realų gyvenimą, nes daugelis investuotojų reinvestuos savo dividendus. Tai reiškia, kad galite įsigyti daugiau akcijų už dividendus, kuriuos jūsų įmonė jums tik sumokėjo. Kuo daugiau akcijų turėsite, tuo daugiau pinigų gausite dividendais ir tuo labiau bus vertos visos jūsų investicijos.

Tyrimų bendrovės portfelio sudarymui

Žinoma, investavimas į vieną vertybinių popierių yra vienas iš greičiausių būdų sugadinti finansinę padėtį. Net sveika kompanija gali turėti savo problemų. Kaip jau kalbėjome apie „Netflix“ anksčiau, įmonė turėjo tam tikrų problemų 2011 ir 2012 m., Kai pakėlė savo kainą ir bandė atsisakyti savo DVD paslaugų. Jei būtumėte investavę į 2009 m., Tikėdamiesi daug augimo, ir turėtumėte parduoti 2012 m., Jūs būtumėte gavę šiek tiek augimo iš to, bet beveik ne tiek, kiek norėtumėte, jei dar turėtumėte tą atsargą šiandien.

Iš šio scenarijaus galima išmokti nedaug pamokų:

  • Neinvestuokite tik į vieną įmonę. Tai yra mėgėjiška klaida, galinti sukelti daugybę problemų. Idealus investuotojas turės diversifikuotą portfelį. Tai reiškia, kad turėsite pinigų įvairiose akcijose su skirtingais tikslais. Nereikia rinktis tarp augimo ir dividendų atsargų. Pirkite abu.
  • Net sveikų kompanijų vertė sumažės. „Netflix“ nebuvo jokio pavojaus išeiti iš verslo, kai jos akcijų kaina krito 2011 m. Bendrovė prarado tik 810 000 abonentų, kai pakėlė savo kainas, tačiau vis dar liko 23 milijonai. Šiandien bendrovė turi 37, 6 milijono abonentų ir gamina vertingą originalų turinį. Tačiau per keletą mėnesių akcijos vis tiek sumažėjo 60%. Galiausiai rinka bus nepastovi net ir įmonėms, kurioms sekasi gerai pagal skaičių.
  • Pirkti trumpam laikotarpiui yra daug pavojingiau nei investuoti į ilgalaikį turtą. „Netflix“ atsargos per pastaruosius kelerius metus buvo laukinės. Ilgalaikiai investuotojai matė gerą grąžą, tačiau jei jūsų tikslas buvo greitai užsidirbti arba jei negalėjote paklusti tokiam dideliam kritimui - jums bus daug blogiau. Jei negalite susitaikyti su nestabilia akcijų kaina, neinvestuokite į augimo įmones.

Žinoma, šias pamokas galite išmokti iš bet kurios gerai atliktos įmonės, nes tai ne kartą ta pati istorija (ir to nereikėtų klaidingai vertinti kaip patarimo eiti pirkti „Netflix“; užpakaliukas visada būna 20–20). „Apple“ yra dar viena akcija, kuriai istoriškai sekėsi labai gerai, tačiau vis tiek pastebimas didelis kainų kritimas po Steve'o Jobso mirties ir vėlesnių produktų išleidimo. Nepaisant neigiamos hipotezės, bendrovės kaina vis dar yra didesnė nei buvo 2012 m. Pradžioje ir ji pradėjo mokėti dividendus. Visada prieš pirkdami būtinai ištyrinėkite įmonės sveikatą ir, kai tai padarysite, įsitikinkite, kad esate pasirengę tai ilgalaikiu būdu išsaugoti.

Nors internete netrūks patarimų dėl investavimo, garsus investuotojas Warrenas Buffettas pateikia patarimą (be daugelio kitų):

"Aš stengiuosi pirkti akcijas tokiose įmonėse, kurios yra tokios nuostabios, kad idiotas gali jas valdyti. Nes anksčiau ar vėliau tai įvyks."

Galiausiai šis mentalitetas gali padėti nukreipti visas jūsų investicijas. Ar turite pagrindo manyti, kad tam tikras verslas gali uždirbti pinigų? Ar tai patenkina poreikį, kurio pasaulis išliks ir ateityje? Ar yra galimybių įmonei plėstis į naujas rinkas (ar ji moka dividendus už pastovų uždarbį)? Jei taip, galbūt turite įmonę, kurią turėtumėte įtraukti į savo portfelį. Neskubėkite pirkti. Neskubėkite atlikti išsamių tyrimų ir apsvarstyti įmonės.

Pradėkite nuo pirmųjų savo investicijų

Taigi, jūs turite pagrindinę idėją, kaip veikia atskiros akcijos, ir norite pradėti investuoti. Kur turėtum pradėti? Kaip jau minėjome anksčiau, ETF ir investiciniai fondai yra geras būdas pradėti, nes abu jie apima investavimą į jau diversifikuotą portfelį, kurio kiti žmonės atlieka nuobodų tyrimą. Kuris iš jų yra diskusijų objektas, tačiau, kaip aiškina „Investopedia“ dėl ETF:

Vis dėlto ETF yra atskira investicijų kategorija, turinti realių teigiamų rezultatų atskiriems investuotojams. Kaip ekonomiškai efektyvus būdas pasiekti plačiai diversifikuotą portfelį, įskaitant sunkiai parduodamą (tačiau vertą) turtą, ETF sunku įveikti. Atitinkamai, beveik bet kuriam investuotojui gali atrodyti, kad ETF gali atlikti naudingą vaidmenį - vietoj akcijų ar obligacijų portfelio ar šalia jo.

Laimei, šiomis dienomis yra gana lengva susikurti investicinį portfelį. Yra daugybė svetainių, kuriose galite užsiregistruoti ir kurios leis jums investuoti į atskiras akcijas arba pirkti į savitarpio fondą ar ETF.

„Ameritrade“, „E-Trade“ ir „Sharebuilder“ suteikia galimybę pervesti pinigus į jų sąskaitas, įsigyti atskirų akcijų ar investuoti į investicinius fondus ar ETF. Šio straipsnio taikymo sritis nepatenka į gero investicinio fondo ar ETF pasirinkimą, tačiau kiekvienoje iš aukščiau išvardytų svetainių yra įrankiai, kurių reikia norint pradėti savo tyrimus. Didžiausias skiriamasis faktorius tarp trijų bus tai, kaip lengva jais naudotis ir kokius mokesčius imate už norimą investuoti investiciją, todėl būtinai ištirkite visas tris.

Pasirinkę norimą paslaugą, būtinai nustatykite automatinius išėmimus iš taupomosios sąskaitos, kad galėtumėte nusiųsti pinigus iš kiekvienos algos į savo investicinę sąskaitą. Nereikia iš karto investuoti į tuos pinigus, tačiau laikydami tuos pinigus iš pagrindinio banko galite apgauti pinigus.

Kai žinai, ką darai, ir neskubėk daryti rizikingų investicijų, akcijų rinka yra saugesnė, nei tu gali pamanyti. Nors nieko negarantuojama 100% laiko, pagrindinis principas yra tas, kad kai įmonė uždirba pinigus, jūs uždirbate pinigus. Ir daugelis įmonių, kurių akcijomis prekiaujama viešai, labai gerai uždirba pinigus. Tereikia išsiaiškinti, kurie iš jų.

Pagarbiai

Goldavelez.com